Présentation et métier de CEO

Pourriez-vous partager votre parcours et vos différentes activités ?

J’ai exercé pendant 25 ans les professions d’analyste financier et de gérante actions pour les sociétés Amundi et Indosuez Gestion. J’ai géré des fonds investis en actions américaines globales et thématiques (permettant d’investir dans des mégatendances comme le vieillissement de la population, le numérique, la cybersécurité ou la transition énergétique).

En tant que responsable de la gestion actions thématiques et membre du comité de direction de ma dernière société de gestion, je gérais environ 800 M€ sur trois fonds, mégatendances (tendances sociétales, technologiques et transition énergétique), environnement (actions de sociétés de recyclage, d’énergie renouvelable etc), et biens réels (actions liées aux matières premières et à l’immobilier).

J’ai créé vifargent.io en 2023, une plateforme de distribution de produits d’investissement sélectionnés selon des axes thématiques, qui permettent aux clients d’investir dans les tendances de fond qui façonnent le monde de demain, avec des frais inférieurs à ceux du marché.

• Je propose des fonds en actions cotées (ETF, ou OPCVM classiques dans certains cas) ou non cotées (fonds de capital-risque), que je sélectionne grâce à ma connaissance des process de gestion actions et des sociétés de gestion.

• Je développe aussi une activité de produits structurés, où je sélectionne des actions à fort potentiel de hausse dans un thème et je demande à une banque d’investissement d’émettre un titre permettant de protéger le capital tout en captant une partie de la hausse.

• Je conseille également les clients, personnes physiques ou personnes morales, sur leur allocation d’actifs et leur sélection de placements, avec ou sans risques (pour une trésorerie d’entreprise par exemple), et peux les aider à ouvrir des enveloppes de type assurance-vie, plan épargne retraite ou contrat de capitalisation. Ma société n’est pas habilitée à recevoir des fonds, votre argent est placé par votre intermédiaire financier habituel.

• Enfin, j’édite enfin une newslette  gratuite qui permet en 5 minutes d’avoir un panorama hebdomadaire de l’économie mondiale, les actualités des sociétés cotées avec un prisme US et leurs innovations (beaucoup d’IA ces derniers temps !) et un thème d’investissement.

Expertise finance : Produits d’investissements

Quelles sont vos missions et les qualités indispensables pour exercer ce métier ?

Comme tout entrepreneur qui débute, je dois toucher à tout.

Ma société est régulée (indirectement par l’AMF et l’ACPR), donc la charge administrative n’est pas négligeable. Je sélectionne les produits externes que je distribue, et consacre beaucoup de temps à la sélection de thèmes et de titres pour les produits structurés, en m’appuyant sur mon expérience d’analyste et de gérante. Comme tout entrepreneur qui débute, je dois toucher à tout.

La collecte d’informations pour être à jour de l’actualité des marchés financiers et leur synthèse pour la newsletter sont également importantes, de même que les actions pour augmenter sa diffusion, commencée en fin d’année dernière. Enfin, la recherche de compétences, pour développer la plateforme notamment, est un gros enjeu, de même que la prospection commerciale.

Mon métier nécessite une bonne rigueur et capacité d’analyse pour sélectionner les bons supports d’investissement. L’analyse financière est une excellente école où on acquiert des réflexes.

Quant aux qualités, il faut en premier lieu de la curiosité et une certaine créativité, pour être à même d’identifier les tendances d’investissement porteuses, et pour me former aux aspects que je ne connais pas, la partie tech du projet notamment. Aussi, de la rigueur et une bonne capacité d’analyse pour sélectionner les bons supports d’investissement, mais l’analyse financière est une excellente école et en 25 ans de marchés on acquiert des réflexes.

Sans oublier la persévérance, mais beaucoup de monde ici est entrepreneur…

Qu’est-ce qui vous attire dans votre poste ?

Avant tout l’opportunité de créer, et de réinventer à ma petite échelle l’offre d’investissement. Elle est très large mais pas très accessible aux non spécialistes. Je souhaite offrir des placements financiers compréhensibles, permettant aux clients d’investir dans ce qui leur ressemble, dans leurs centres d’intérêt, avec une tarification transparente et accessible.

Je travaille dans un environnement très riche en connaissances, j’étudie les business models de sociétés cotées pour élaborer mes produits, et je dois me faire une culture tech pour, a minima, comprendre mes prestataires.

Et bien sûr, j’aime cette liberté de pouvoir m’organiser comme je le souhaite, de choisir mes outils ; et de faire de nombreuses rencontres (plus seulement dans la finance de marché).

Quels challenges relevez-vous au quotidien ? Quelles évolutions voyez-vous apparaître ?

La multiplicité des tâches que je dois accomplir est un point très positif à mes yeux, même si elle implique une charge de travail très conséquente et la frustration de ne pas pouvoir avancer aussi vite que je le voudrais.

Heureusement, de nombreuses initiatives visant à familiariser les Français avec l’investissement ont été lancées, et les jeunes s’y intéressent de plus en plus.

Mes plus gros challenges sont :

• La commercialisation d’une offre dans un domaine réglementé et perçu comme complexe, voire rébarbatif. Heureusement, de nombreuses initiatives visant à familiariser les Français avec l’investissement ont été lancées, et les jeunes s’y intéressent de plus en plus.

• L’identification de compétences sur les sujets non financiers, que je maîtrise moins, comme la tech ou la communication.

Quant aux évolutions de mon secteur d’activité en forte croissance : la numérisation, comme pour les autres segments de la banque, avec des parcours d’investissement qu’on aimerait aussi intuitifs que l’interface Qonto ; et un mouvement, porté par la demande des clients et par les régulateurs, de simplification de l’offre et de transparence sur les produits et sur les frais.

Quels conseils souhaitez-vous partager pour rester informés sur votre activité ?

Je continue de m’informer auprès de mon réseau et des communautés (…) pour diversifier mes sources d’information et d’échanger des bonnes pratiques ou des contacts.

Pour ceux qui veulent s’intéresser à leurs placements, je conseillerais avant tout de s’informer quotidiennement, via la presse spécialisée (Les Echos, Bloomberg), quelques newsletters (la mienne évidemment , Moneysmart…). Il y en a beaucoup, adaptées à différents niveaux de connaissances).
N’hésitez pas à me solliciter si le sujet vous intéresse !

Pour les derniers développements dans l’IA : The Rundown

Aussi, je continue de m’informer sur mon métier d’origine avec mon réseau, de diverses communautés pour diversifier mes sources d’information et d’échanger des bonnes pratiques ou des contacts.

Compte tenu de la faible proportion de femmes dans la finance et la tech, je fais tout ce que je peux pour les motiver et les aider.

Enfin, le bénévolat au sens large : je suis administratrice de deux associations, et comme je suis business angel depuis une douzaine d’années, je suis régulièrement sollicitée par des entrepreneurs à la recherche de conseils pour se financer ou des jeunes à la recherche de stages ou de conseils. C’est chronophage mais permet de s’ouvrir sur d’autres univers, la créativité se nourrit de tout, et c’est sympa de rendre service (ou d’essayer) ! Compte tenu de la faible proportion de femmes dans la finance et la tech, je fais tout ce que je peux pour les motiver et les aider.

Un message à faire passer à la communauté Finpal ?

Faites croître la communauté, sollicitez-la, répondez aux demandes : une communauté ne vit que si chacun y contribue. Et si vous avez une offre de services IT (développement d’une plateforme fintech), n’hésitez pas à me contacter !

Une communauté ne vit que si chacun y contribue.